投资理财顾问_投资理财顾问是做什么工作的?爱问知识人

炒股基础知识 http://www.hycaiyin.com

1、投资理财顾问_投资理财顾问是做什么工作的?爱问知识人

一名理财顾问的工作主要包括:

与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;

指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。

针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操来作指导。

及时收集客户的反馈意见,源对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。

投资顾问在现代社会扮演着十分重要的角色,是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。若是你要理财,那么第一个遇到的将会使投资顾问帮你服务。

投资顾问具体是做什么的呢?投资顾问是怎样的一个职业呢?投资顾问的职责有哪些呢?今天我们来了解一下。 投资顾问是做什么的,简单来说分为以下几点:

1.对客户进行全面的资金情况测评。

2.分析客户的资金状况。

3.找出目前的资金缺口。

4.制订合理的资金分配方案,并根据个人不同的成长zhidao阶段、风险偏好,为客户推荐投资方向。

投资顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务,运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

2、投资理财顾问_投资理财顾问的职责有哪些

投资理财顾问在现今生活中是个非常重要的角色,他们主要是给投资人提供一些好的投资建议,从而获得百报酬。那么我们是不是应该来了解一下投资理财顾问的职责呢?投资理财顾问的职责简单来说分为以下几点:1、投资者教育:对客户进行全面的资金情况测评。2、全面的需求分析:分析客户的资金状况。与客户进行深度刻的交流与沟通,然后根据客户的自身情况为客户制定适合他们的投资方案。投资理财顾问所制定的投资方案是完全根据客户的需求、目标、财务状况等方面情况制定而成的,问所以对客户来说都是非常合适的。3、 解读投资管理报告:找出目前的资金答缺口。每个客户制定一个投资组合都必须要出一份投资组合报告,这个报告不仅包括投资者在过去的业绩情况,还包含在未来对于业绩的评估及实施目标。然后投资顾问会为客户解说专这份报告,帮助客户分析这份报告是否合理和可行。4、调整投资方案:制订合理的资金分配方案。投资理财顾问会帮助客户做一个去年投资决策的回顾,看是否有需要做调整的地方。然后为投资者制定出合理的资金分配方案,根据投资者的个人资产情况、风险承受力、投资喜好等方面,然后为客户选择投资的方向。属

3、投资理财顾问_如何成为一名理财顾问?

成为一名理财顾问需要具备的条件:

1、专业:财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

2、技能要求:英语熟练。

3、经验要求:有证券、保险、银行从业经验。

4、职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

理财顾问需要的素质:

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守,客户是理财规划师的衣食父母,理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。

但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司,这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

4、投资理财顾问_投资理财顾问是做什么 理财顾问有何作用

真正的理财顾问是可以站在客户的角度客观分析资产负债状况,给出合理的投资理财规划及建议并在实施的过程中不断调整,相当于投资人投资理财的私人财务顾问,实现财富保值增值的目的

5、投资理财顾问_我是做投资理财顾问的,怎么才能让客户意识到,理财很

理财,已经成为现代人的重要生活内容和必备技能之一,人人谈理财,人人去投资。神州大地,各种理财产品纷繁复杂,各种投资渠道扑朔迷离,但是我们做一件事总是沉迷于事件本身,我们很少静下来认真思考,理财的目的是什么?

对于上班族来说,当固定薪水成为自己的唯一收入的时候,一旦失去了这份工作,就有可能面临无米下锅的窘境。如果上班族想要摆脱这样的情况,就要想办法达到财务自由。达到财务自由,其实有两种方式,一种就是提前退休,另外一种就是靠房租、分红、利息、理财收益等方式获得收入。

首先要对自己的收入做好配置。经济学中有个标准普尔定律可以作为参考。在标准普尔定律中,将收入分为四份:10%用于短息消费,20%用于预防突发事件的资金储备,30%用于做风险投资,40%用于保本升值,一方面对抗通货膨胀,另一方面保障整体收入的安全,目的不是能带来多高的收益,而是保护本金,为更长远的财务开支做储备。

在现实生活中我们可能完成不了这么详细的安排,所以依个人情况而定,不过每月至少留下30%的收入用于投资理财,比如兔子金服,年化9%,尽量在保住本金的情况下做投资,等财富积累到一定程度再进行详细的配置。

对于刚步入社会的工薪族来说,收入不是很多,开支占比却很大,一个月下来,如果不加节制,很容易沦为月光族,这时候的你最好不要办理信用卡,因为它会增加你的购买欲,加大生活开支,虽然钱是未来还的,但是没有前期没有很好的打理的收入,到后期会越来越窘迫。比如你办了一张1万的信用卡,这是你的工资还不到5000,交完房租,买了衣服,在你心里一直觉得你还有一万块钱,于是开始请朋友吃饭而不加节制,结果1万的信用卡很快被你刷去一大半,而你的工资又不足以偿还,于是又办了一张信用卡,以卡养卡,但结果是,你的负债增加幅度高于你收入的增加幅度,使你越来越缺乏本钱,没有钱去做投资理财,也就无法尝到财务自由的乐趣。

理财的目的是什么?

你可能会回答,理财的目的不就是更多的钱么?

当然是更多的钱,但更多的钱是多少钱?有没有一个可衡量的目标,有没有一个可量化的标准?

当然有,这标准就是:财务自由。那什么是财务自由呢?就是不用再工作了?就是躺着也有钱花了?就是顿顿能吃香的喝辣的?

在弄懂什么是财务自由之前,我们需要知道一个人的收入是分为两类的:主动收入和被动收入。主动收入就是依靠个人的工作、劳动带来的收入,比如工资、奖金等;被动收入就是依靠个人资产带来的收入,比如银行理财的收益、股市的获利、出租房屋的租金等等。

财务自由就是能用你的被动收入满足所有的花销。这样,即使你不工作,没有了主动收入,也能愉快优雅有尊严地生活。

当然,如果你每个月被动收入有500块钱,你吃糠咽菜每个月只花400块,这样当然也算不上财务自由。所以,我们又给财务自由加了一个量化指标:在被动收入能满足你的花销的前提下,能给你带来被动收入的资产大于100万美元的人士,我们称之为“高净值”人士,也就是真正实现了财务自由的人。

6、猜你喜欢:

在线客服

返回顶部