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理财规划书:个人理财规划书_理财规划书:理财规划

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1、理财规划书:个人理财规划书

最低0.27元开通文库会员,查看完整内容> 原发布者:阿华小姐95

家庭理财规划书前言王先生:您好!首先非常感谢您对我的信任,让我有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标,对您家庭的理财事务进行更好地决策,从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设,测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差,因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。为了能够使您满意,我将尽力凭着投资专业知识与能力,以您的利益为先,秉承诚信原则提供服务,注重“稳健为先、合理规划”,但由于市场情况变幻莫测,同时,鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化,因此建议您与我保持定期联系,以便及时为您调整理财规划报告。您在此过程中,如果有任何疑问,欢迎您随时向我咨询。请您相信,我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划,使您能悠然面对未来生活,让富足永远与您相伴。2014年6月5日目录第一部分客户基本情况1、家庭成员资料2、近期家庭资产负债表3、年度家庭收支表第二部分家庭情况分析1、财务比率分析2、其他财务分析3、理财目

2、理财规划书:理财规划

最低0.27元开通文库会员,查看完整内容> 原发布者:suibiande7788

理财规划方案 第一部分家庭情况……………………………………………………………21、规划前家庭资产负债表…………………………………………………22、规划前家庭年度收入支出表…………………………………………2第二部分家庭财务分析诊断…………………………………………………3一、家庭收入分析…………………………………………………………3二、家庭支出分析…………………………………………………………3三、客户财务状况比率分析………………………………………………3四、客户财务状况比率分析评价…………………………………………4五、客户财务状况预测……………………………………………………5六、客户财务状况总体评价………………………………………………5第三部分家庭理财目标………………………………………………………6第四部分经济参数与基本假设………………………………………………6第五部分家庭理财规划方案建议……………………………………………7一、现金规划………………………………………………………………7二、风险管理与财产规划…………………………………………………8三、子女教育规划…………………………………………………………8四、消费支出规划…………………………………………………………10五、退休养老规划………………………………

3、理财规划书:理财规划书

试读结束,如需阅读或下载,请点击购买> 原发布者:杨元元

理财规划报告书

2016年4月2日

一、声明

尊敬的江先生:

您好!?

非常荣幸有机会为您提供理财方面的建议。首先请您参阅以下声明:

1.本理财规划主要是为了帮助您明确财务目标,更好的管理自己的财务,实现财务自由。

2.您向本公司所提供的基本信息、财务状况、投资意向和理财目标,是我们制定本理财方案的基础,如因隐瞒真实信息而造成损失,我们不承担任何责任。??

3.本理财规划书是根据您提供的资料,基于通常可接受的合理假设,对相关情况估计的基础上,综合考虑您的资产负债、家庭收支及理财目标而制定的。

4.本理财方案所依据的部分数据是建立在稳定的宏观经济预测基础之上的,计划不如变化快,未来难以把控,预测不可能完全准确,因此根据实际经济情况和您的家庭情况及财务状况的变化随时与您保持沟通,帮您调整理财方案。

5.保密条款:本理财规划报告书将由专业金融理财师与客户直接交流,充分沟通后协助客户进行理财方案落实。未经客户书面许可,本行相关工作人员不得透漏任何有关客户的个人信息。

6.专业胜任说明:此份理财规划报告书由本行专业理财规划小组为您量身制作,其小组3位成员经验背景如下:?

(1)学历背景:三人就读于金融学、会计学、法学等相关专业;三.基本情况介绍(1)家庭税后年收入13.44万元,年支出7.2万元,支出率53.57%,基本占收入一半,有较高结余,可用资金较多。(1)方案一:假设江先生计划购买一套180万房产,均价

4、理财规划书:理财计划书

最低0.27元开通文库会员,查看完整内容> 原发布者:杨勇飞

家庭理财计划书——助您实现财务自由,轻松享受美好生活!钱柜银行(中国)有限公司大庆分行2010年第一部分家庭基本情况第二部分家庭现有情况分析及建议家庭财务分析家庭财务风险和不合理之处第三部分家庭理财目标分析第四部分理财相关假设第五部分家庭理财规划方案家庭购房规划——“利用财务杠杆,轻松拥有温馨的家”家庭保障规划——“为您和您的家庭未雨绸缪”子女教育规划——“提早积累教育金,创造孩子的美好未来”养老规划——“养基防老,富足养老不是梦”盈余资产投资规划——“多元化投资组合,给您稳定收益”第六部分理财规划的预期效果分析调整后未来15年家庭现金流量预测调整后未来15年家庭资产负债预测第七部分理财规划总结第一部分家庭基本情况一、家庭基本情况在未来几年,家庭正处于高消费的阶段,由于夫妻工作繁忙,平时在理财方面投入精力较少,余钱主要存入银行,但将面临购买房屋,孩子教育,自己养老等若干艰巨任务,上有老,下有小,必须及早规划,以实现未来的生活目标。二、家庭资产情况家庭资产负债状况(单位:元)三、家庭收支情况每月收支状况(单位:元)年度性收支状况(单位:元)第三部分家庭理财目标分析鉴于你所希望达到的理财目标,以及你家庭情况分析,该家庭在未来15年内主要希望实现以下几方面理财目标,按优先顺序罗列如下:*目标资金需求测算详见第五部分理财规划篇第二部分家庭现有情况分

5、理财规划书:综合理财规划建议书例文

最低0.27元开通文库会员,查看完整内容> 原发布者:阿福哥的文库

前言尊敬的唐先生: 我们公司是专业从事理财规划、财经咨询、金融培训的服务性机构。我们拥有国内金融理财领域的众多资深专业人士和国内一流的金融理财专家与顾问团队。非常荣幸能为您和您的家庭设计一套完整的理财规划方案。对您给予我们的信任和支持,我们表现十分感谢,并衷心希望我们能长期保持良好的合作关系。一、本建议书的由来本建议书是根据您的委托,由我们公司为您量身定做的理财规划建议书。本建议书能够协助您全面了解自己的财务状况,明确财务需求及目标,并提供充分利用您财务资源的建议,是一份指导您达成理财目标的手册,供您在管理资产的决策中有所参考,并不能代替其他专业分析报告。二、本建议书所使用的资料来源本建议书的资料来源包括以下几个方面:您提供给我们的有关您的财务状况及家庭情况的相关资料文件,及性格分析与投资偏好分析。三、本公司的义务根据理财规划师工作要求及职业道德要求,本公司具有如下义务:1.本公司为您指定的具体承办理财规划事务的理财规划师具有相应的胜任能力,已经通过国家理财规划师职业资格考试,取得执业证书,具有一定的工做经验。2.本团队所提供的理财规划均基于目前的宏观经济情况和个人财务知识以及经验累积,仅为建议,有客户做最终决策。本团队不负有任何法律责任。(三)(八)

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